黄冈男子轻信代办信用卡 5万存款一夜蒸发

2015-03-21 11:36   来源:荆楚网-楚天时报   

黄冈男子轻信代办信用卡 5万存款一夜蒸发

  无需收入证明、房产证明,只需提供身份证复印件、新开户储蓄卡、网银密码等就能申办5万元甚至10万元以上的大额信用卡……在银行流程复杂、条件严苛的情况下,办大额信用卡居然如此容易,究竟靠谱吗?

  3月16日,记者接到报料,来黄冈创业的向先生因资金紧张,想快速办理大额信用卡,轻信代办机构,加之一时的大意,近5万元存款蒸发。

  创业资金紧张,轻信代办信用卡

  来黄州创业的向先生告诉记者,他在黄州开办了一家小公司,由于最近资金紧张,想办一张高额的信用卡缓解资金问题。

  3月13日上午,向先生无意中在中商百货门口看到代办大额信用卡的小卡片后,遂拨打卡片上的联系人李某的电话进行咨询。李某告诉他,他们可以办理中国银行的大额信用卡,不需要银行复杂程序和严苛的审核。成功办理后,将收取2%的手续费。“对方称,他们代办信用卡,银行审核相对简单一点,几天就能办好。抱着试一试的心态,我便按照李某的说法来到中国银行黄冈城区支行办理了一张储蓄卡,先后开通网上银行、手机银行,并存入10元现金。”向先生说。

  3月13日下午1点,李某联系向先生,告知办理大额信用卡手续相对比较复杂,需要一定的存款记录及资金流水,所以需要向先生提供其办理的网银的账户、密码、手机短信验证码、网银动态口令用来做银行的流水。由于办卡心切,向先生便把银行卡所有的私密信息一一告诉了李某。

  其间,95566发来了一条预约转账49950元的短信验证码,考虑到卡上只有10元钱,并且对方称是做银行流水,向先生便放松了警惕,将李某所要的信息一一报了过去。代办信用卡的全程,向先生都是与代办人李某电话联系的,双方并未见面。

  以做流水和验资为由,存入卡里的5万元被转走

  随后,代办人李某告诉向先生流水已经做完,还需存入5万元到卡上以应付银行的验资。向先生觉得网银账户及密码李某都知道,现在转钱进去不妥,遂来到银行柜台,重置了用户名及密码,并将网银的交易限额限制到了2000元以内。

  3月13日晚上10点左右,李某再次联系向先生,告知其当日24点是银行的验资时间,只需将钱转入数小时即可验资成功。思来想去,向先生还是将5万元转入到中行储蓄卡。

  3月14日凌晨,向先生通过手机银行查询后发现5万元存款只剩下64元,遂多次拨打了中行客服电话95566,但均被告知并未发生任何网上交易,建议将卡进行挂失。向先生立即拨打代办人李某的电话,李某称做流水的环节出了问题。

  第二天一大早,向先生再次拨打李某电话时,李某的电话已经打不通了,他这才意识到自己被骗了,5万元钱已被转走。

  早上8点30分,彻夜未眠的向先生赶到中国银行黄冈城区支行查询资金去向,银行显示发生了一笔借记交易,但并不知道钱是转到哪里去了。经过银行1个多小时的追踪,最终确定49950元全部被转到一个邮政储蓄银行账户。向先生遂到公安局报警。

  直接申请大额信用卡不靠谱,“代办”均不合法

  记者从银行的电话客服处了解到,实际上,在多数银行,申请大额信用卡并不是那么容易的。申请额度20万元的需要年日均百万元以上资产,市民提供90平方米的房产及价值20万元车产,而且还都要本地的才能申请大额度信用卡,不过额度一般也只是3万元以上。

  据黄冈邮政银行工作人员顾先生介绍,信用卡必须由本人亲自办理,并填写一份申请表格,还要提供工作单位、工资证明等资料,申请本人应亲自签名。所谓的“代办”,都是不合法的。“只有达到年龄,并且具备能力偿还的公民才能申办信用卡。信用透支额度的大小,取决于申请人的行业、收入等各种因素,并非完全按照申请人的意愿。如果想申请高额信用卡,必须有资产证明和房产证明。”

  顾先生透露,直接申请大额度信用卡不太可能,几万元高额度的信用卡就需要支行行长审批了,与银行有合作关系的商户最好办。大额信用卡需要行里向总部进行推荐,但大部分信用卡的最终额度都比客户申请的低一些,如申请的是5万元额度,最终批下来的额度可能只有3万元。大额信用卡的主要客户是有资金周转需求的商人,或收入较高的社会精英。

  顾先生表示,除了骗取办理费、手续费、利息费,一些骗子还会打着激活卡片、验证还款能力、提供保证金等幌子来要求汇钱。为打消客户戒心,一般都会对客户解释说,汇出钱还在客户自己卡上,客户可以在办卡后取出。但事实上,由于办卡,骗子早已掌握了客户的身份信息和银行卡号,钱一汇出,立马就会被他们取走。

  警方提醒:代办信用卡多为骗局,市民须警惕

  楚天时报记者从黄冈警方了解到,代办机构通常就是利用申请者着急办理或是办理条件不符合的心理,收取高额费用为其代办。申请信用卡涉及到许多个人资料,比如家庭住址、房产情况等信息,若通过机构代办,很容易造成信息外泄。

  不法分子声称可以有偿代办银行信用卡,若是申请人有批卡资格的话,信用卡就经不法分子的手办下来了;而若是申办资格不符,最终不法分子提供的往往就是伪冒信用卡。

  黄冈警方称,遇到代办信用卡一定要谨慎。因为代办人会掌握委托人的姓名、身份证号、银行卡号、房产、车产等信息,这样一来,不光银行卡使用存在风险,支付宝、微博等网络账户也存在风险。警方提醒,市民应到银行网点,按正规程序进行信用卡办理,不要图方便将个人信息透露给网上代办中介,以免被他人恶意冒用。办理信用卡走正规途径都是不收任何费用的。

  警方提醒市民,网上代办信用卡多为骗局,遇到类似事件时,一定要仔细甄别,严加防范;不要有贪图便宜便利的心态,不要轻信以各种名义要求先付款的信息,不要轻易把自己的证件号码、账号、密码等信息告诉他人;尽量使用比较安全的支付工具,避免在网吧等公共场所使用网上电子商务服务。一旦发现被骗,要第一时间报警,并迅速保存好交易记录,配合警方展开调查,不给犯罪嫌疑分子以可乘之机。(詹丰瑞)

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(责任编辑: 晓燕 )

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